Storitev
Katera tveganja ogrožajo tvoje premoženje brez tvojega vedenja?
Sistematično kartiranje izpostavljenosti — od tržnih do pravnih in dednih tveganj.
Pogovorimo se o tvojem primeru
Tveganje, ki ga ne vidiš, te stane največ
Upravljanje tveganj ni seznam zavarovalnih polic — je discipliniran proces identifikacije, merjenja in zmanjševanja vseh vrst izpostavljenosti, ki ogrožajo dolgoročno vrednost tvojega premoženja. V Delavnici Novak začnemo z natančnim inventarjem: kje so sredstva, kako so pravno strukturirana, kateri zunanji dejavniki jih ogrožajo in kakšna je tvoja dejanska toleranca do izgube. Šele po tem koraku predlagamo ukrepe. Tipičen mandat obsega 6 do 8 tednov analize in pogovorov, ki pokrijejo tržno izpostavljenost, koncentracijska tveganja, valutne izpostavljenosti in dedne zaplete.
Kaj dobiš na koncu procesa
Konkretni rezultati — ne le poročilo, ampak jasen akcijski načrt.
Karta tveganj
Vizualni pregled vseh identificiranih tveganj z oceno verjetnosti in finančnega vpliva. Dokument, ki ti pove, kje si dejansko ranljiv.
Scenarijska analiza
Tri stresne scenarije — blagi pretres, huda recesija, pravni spor — in ocena, koliko bi vsak od teh vplival na tvoje premoženje pri trenutni strukturi.
Akcijski načrt
Prioritetiran seznam konkretnih ukrepov z ocenjenimi stroški in pričakovanim zmanjšanjem izpostavljenosti. Brez teorije, samo izvedljivi koraki.
Letni pregled
Tveganja se spreminjajo skupaj s tvojim premoženjem in regulativnim okoljem. Ponujamo letno posodobitev analize, ki zagotavlja, da načrt ostane aktualen.
Kdaj je pravi čas za analizo tveganj?
Idealno je pred vsako večjo premoženjsko odločitvijo — prodajo podjetja, dedovanjem, selitvijo sredstev v tujino ali načrtovanjem upokojitve. Toda resnično je pravi čas vedno prej, kot si misliš. Mnogi stranke pridejo k nam po tem, ko je že prišlo do izgube ali pravnega zapletaja. Takrat je analiza dražja in bolj zamudna, njeni rezultati pa manj fleksibilni. Preventivni pregled traja od 4 do 6 tednov in vključuje dva strukturirana razgovora ter dostop do naše analitične mreže.
„Šele ko smo s svetovalcem iz Delavnice Novak pregledali mojo lastniško strukturo, sem razumel, da imam valutno izpostavljenost, ki bi mi v primeru hujšega pretresa vzela petino premoženja. Zdaj imam vzpostavljene varovalke.“
Petra Vidmar, Slovenj Gradec
Pripravi svojo karto tveganj
Dogovorimo se za uvodni klic in ocenimo, katere izpostavljenosti so pri tebi najpomembnejše.
Zahtevaj uvodni pogovor