Storitev
Nasvet, ki ni vezan na noben produkt
Fiduciarno svetovanje pomeni, da delamo v tvojem interesu — ne v interesu zavarovalnice, sklada ali banke.
Kaj fiduciarna dolžnost dejansko pomeni
Fiduciarna dolžnost je pravni in etični standard, ki zahteva, da svetovalec deluje izključno v korist stranke. V praksi to pomeni: nobenih skritih provizij pri priporočilih, razkritje vsakega potencialnega nasprotja interesov in priporočila, ki so objektivno najboljša za strankin položaj — ne za svetovalčev prihodek. Delavnica Novak deluje po tem standardu od leta 2011 in je to formalizirala z jasnimi pogodbenimi določili v vsakem mandatu. Stranke prejmejo pisno pojasnilo, kako je storitev zaračunana in kaj svetovalec iz naslova tega posel zasluži ali ne zasluži.
Kaj obsega celostno fiduciarno svetovanje
Pregled, ki pokrije vse ključne dimenzije premoženjskega načrtovanja.
Premoženjska inventura
Popoln pregled vseh sredstev, obveznosti in strukturnih razmerij. Začnemo tam, kjer si dejansko, ne tam, kjer misliš, da si.
Cilji in časovni horizont
Definiramo, kaj pomeni uspeh v tvojem primeru — ali je to finančna neodvisnost pri 55, prenos podjetja na otroka ali preprost mir pred tržnimi nihanji.
Načrtovanje zapuščine
Pregled veljavnih testamentarnih ureditev, analiza dednih scenarijev in priporočila za zmanjšanje sporov med nasledniki ter zagotavljanje nemotenega prenosa.
Neodvisna ocena portfelja
Pregled obstoječih naložb brez namena zamenjave ponudnikov — samo objektivna ocena, ali je struktura portfelja usklajena s tvojimi dejanskimi cilji in toleranco do tveganja.
Česar fiduciarno svetovanje ne nadomesti
Fiduciarno svetovanje je odlično pri načrtovanju in ocenjevanju — ni pa nadomestek za specializirane strokovnjake, ko pride do izvedbe. Davčni načrt mora potrditi davčni svetovalec, pravne dokumente pripravi odvetnik, naložbene instrumente izvede licenciran upravljavec premoženja. Naša vloga je, da te vodimo skozi odločitve in zagotovimo, da vsi ti elementi delujejo skupaj. Prav tako ne upravljamo premoženja diskrecijsko — nimamo dovoljenja za to in ga ne iščemo. To je zavestna odločitev, ki ohranja naš položaj nepristranskega svetovalca.
„Po upokojitvi sem se srečala z dediščino, ki je obsegala nepremičnine, skladi in staro življenjsko zavarovanje. Delavnica Novak mi je v petih tednih dala jasen pregled in konkretna priporočila — brez tega, da bi mi kaj prodajali.“
Nataša Oblak, Velenje
Pridobi neodvisno mnenje o svojem premoženju
Uvodni posvet traja 60 minut in je brez stroškov — povej nam, kje si, mi pa ti povemo, kaj vidimo.
Rezerviraj posvet